Cooperativas y mutuales comienzan a presentar sus reportes con la nueva normativa de la UIF
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(ANSOL). –La Unidad de Información Financiera (UIF) dictó una prórroga de 31 días corridos para que las cooperativas y mutuales con carácter de sujetos obligados presentes sus reportes mensuales de transacciones. De esta forma, ahora el vencimiento para presentar los papeles pasó para el 15 de abril de 2024, según informó la Federación de Entidades Mutuales de la Ciudad y de la Provincia de Buenos Aires (FEDEMBA).
La novedad está vinculada a la entrada en vigencia de la Resolución UIF N° 99/2023 que fija las obligaciones que las cooperativas y mutuales deberán cumplir para gestionar los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), en concordancia con los estándares, las buenas prácticas, guías y pautas internacionales actualmente vigentes del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Las presentaciones mensuales, anuales o bianuales empiezan a correr desde este mes.
Alberto Chichilnitzky, especialista en prevencion de Lavado de Activos y asesor de la Confederación Argentina de Mutualidades (CAM) explicó a ANSOL que «este año es el año de implementación de la Resolución UIF N° 99/2023, el primero en el que hagamos auditoría de prevención de lavado con la nueva norma, y algunas entidades están presentando los reportes sistemáticos mensuales a la UIF, para luego dar lugar a la revisión externa independiente«.
Según el especialista, «la resolución para muluatles y cooperativas vino a cambiar el viejo estándar donde prácticamente había que hacer los mismos deberes de prevención de lavado para todos los clientes, y la nueva norma establece el foco en aquellos asociados que, por las características de la operatoria que desarrollan, presentan un nivel de riego potencial tal que ameritan un seguimiento y monitoreo continuos».
En el sector, «la medida resultó muy novedosa dado que el cambio de enfoque es significativo, pero a medida que vamos avanzando en la difusión del enfoque basado en riesgos, claramente el sector puede apreciar que es ventajosa dado que concentra el cumplimiento de los ‘deberes de debida diligencia’ que pautan los estándares internacionales, sobre una sector determinado de los asociados de cada entidad», dijo Chichilnitzky.
¿Por qué el sector podría entrar en riesgo de lavados de activos?
El asesor de CAM indicó que «hay que tener en cuenta que hoy las personas con ingresos bajos no encuentran atención en el sistema financiero y si lo encuentran en las mutuales y cooperativas, y de ahí la importancia del sector como motor del crédito para este segmento de la población«.
Por último, Chichilnitzky contó que «hay más de 2 mil entidades, entre cooperativas y mutuales, que están trabajando con esta norma, y el grado de cumplimiento es diferente según el tamaño y complejidad, y una de las cosas que se han logrado con la nueva norma es que aquellas entidades que tienen baja complejidad como son las cooperativas o mutuales de crédito tienen una exigencia menor, porque los reportes que tienen que enviar son bianuales».
